مساحة إعلانية
مساحة إعلانية
حوار- عاطف طلب
نستهدف 600 مليون جنيه أقساطاً خلال 2024/2023...ونعتزم زيادة الاستثمارات لـ1.5 مليار خلال عامين
نعتزم طرح منتجاً جديداً بالتأمين الزراعي..ونسعى لترويج وثيقة الحوادث الشخصية لعملاء متناهي الصغر»
نضمن تمويلات جديدة للبنك الأهلي المصري بإجمالي 110 ملايين جنيه..
جددنا إتفاقيات الإعادة لعام 2024..ورفعنا الطاقة الاستيعابية للعميل الواحد بـ«الضمان» إلى 120 مليون جنيه
حققت الجمعية المصرية للتأمين التعاوني «CIS» حجم أقساط مباشرة بقيمة 411.3 مليون جنيه خلال العام المالي الماضي 2022/2023، مقابل 333.9 مليون خلال العام المالي 2021/2022 بزيادة قدرها 77.4 مليون وبمعدل نمو 21%.
وكشف مصطفى أبو العزم، العضو المنتدب للجمعية، عن استراتيجية الجمعية لتعظيم محفظة أقساطها لتسجل 600 مليون جنيه خلال العام المالي الجاري 2024/2023، مرتكزة على بعض الدعائم أبرزها التحول الرقمي، والمنتجات الجديدة، والتوسع في التعاقدات مع البنوك وجمعيات التمويل.
وأضاف أبو العزم خلال حواره، أن الجمعية تعتزم تصميم منتج للتأمين الزراعي وإرساله للهيئة العامة للرقابة المالية بغرض اعتماده وترويجه بالسوق قبل نهاية العام المالى الماضى ، بجانب إستهدافها التوسع في ترويج وثيقة الحوادث الشخصية لعملاء متناهي الصغر.
وأشار إلى أن الجمعية تضع خطة استراتيجية لزيادة محفظة استثماراتها لتصل بها إلى 1.5 مليار جنيه خلال عامين، وذلك عبر اختيار أفضل الأوعية المضمونة وأكثرها تحقيقاً للعوائد، والتي تؤدي بالتبعية إلى تعاظم عوائد الاستثمار؛ وإليكم نص الحوار....
ماذا عن استراتيجية الجمعية المصرية للتأمين التعاوني خلال العام الجاري؟
وضعنا خطة استراتيجية للعام الجاري ترتكز على بعض المحاور أبرزها صقل مهارات الكوادر البشرية بالجمعية، واستكمال خطة التحول الرقمي، وطرح المنتجات الجديدة، بجانب التوسع الجغرافي، وبالإضافة إلى التوسع في التعاقدات مع البنوك وجمعيات التمويل المختلفة لزيادة حجم أعمال الجمعية بفرع تأمينات الضمان.
كما أن الجمعية لديها خطة طموح تم وضعها لتحقيق أعلى معدلات الفترة المقبلة والمساهمة في تطبيق منظومة الشمول المالي والاستدامة التأمينية والمشروعات الصغيرة ومتناهية الصغر فى تقديم كل التغطيات التأمينية اللازمة لها من خلال تعاقدات عديدة تم توقيعها وأخرى سيتم توقيعها قريبا مع بنوك وجمعيات تمويل بالسوق المصرية.
وما هي خطة الشركة لصقل مهارات العاملين والتوسع في التحول الرقمي؟
نهدف العمل خلال الفترة المقبلة لصقل مهارات العناصر البشرية بما ينعكس بالضرورة على مستوى الخدمة المقدمة للعميل؛ وتحقيق الهدف الأساسي للجمعية، نظراً لأن معيار كفاءة شركة التأمين يرتبط بمستوى الثقة فيها من العملاء وهذه الثقة لن تأتي دون وجود عناصر مؤهلة لتحديد احتياجات العميل وتصميم المنتجات التي تلائم هذه الاحتياجات وتسويقها بالصورة التي تناسب مستويات الشرائح المستهدفة ثقافيًا؛ ثم سرعة سداد التعويضات المطلوبة بما يرضي طموحات وآمال العملاء.
وبالنسبة لخطة استكمال خطة الجمعية بالتحول الرقمي، فنسعى خلال الفترة المقبلة إلى تحقيق ذلك بما يسهم في توفير الوقت والجهد على الجمعية وتعزز من تنافسية وكفاءة أداء المهام لشركات التأمين قبل نهاية العام المالي الجاري 2023/ 2024، بجانب الحصول على رخصة الإصدار الإلكتروني والبدء في ترويج وثائق التأمين متناهي الصغر من خلاله، وذلك بالتوازي مع العمل على تعزيز الأمن السيبراني بالجمعية للحفاظ على سرية البيانات وحقوق المتعاملين.
ذكرتكم سعيكم لطرح منتجات جديدة بالسوق، فما هي؟
بالفعل نسعى لطرح طرح منتجات جديدة، حيث نعتزم قريباً تصميم منتج للتأمين الزراعي وإرساله للهيئة العامة للرقابة المالية بغرض اعتماده وترويجه بالسوق قبل نهاية العام المالي الجاري؛حيث نتطلع حالياً على تجارب الأسواق العربية والإقليمية وعلى رأسها سوق التأمين السوداني للاستفادة منها عند طرح هذا المنتج؛ وذلك بجانب عزمنا التوسع في ترويج وثيقة الحوادث الشخصية لعملاء متناهي الصغر.
كما نراهن على وثائق التأمين متناهي الصغر، إذ تم تطوير العديد من منتجاته، بجانب توفير وثائق مبتكرة لحماية العمال الفقراء من الآثار المالية السلبية، وذلك من خلال تحقيقه حزمة من المنافع من بينها ضمان تغطية ضد مخاطر عدم السداد، حيث أن هذه الوثائق تخفف من حدة الفقر، كونه يوفر الدعم المالي للفقراء حال وقوع كارثة ويضمن الحماية الاجتماعية ضد الكوارث والصدمات ويشجع على الادخار ويوفر فرص عمل، وترتكز الجمعية على عدة عناصر لتقوية وتمكين نشاط متناهى الصغر بها، منها استقلالية إدارة التأمين متناهي الصغر سواء في إصدار الوثائق أو صرف التعويضات المستحقة، وذلك بهدف تجويد الخدمة وسرعة تأديتها بطريقة فائقة
وما هي آليات الجمعية لتسويق منتجاتها؟
تعتزم الجمعية التوسع فى التسويق المباشر عن طريق شبكة فروعها بشكل أكثر تطوراً؛ بجانب الإصدار الإلكتروني للتامين متناهى الصغر والتوسع مع شركات التمويل وجمعيات التمويل متناهى الصغر؛ بالإضافة إلى التوسع فى تأمينات الممتلكات خاصة الحريق والسطو.
كم بلغ حجم أقساط وتعويضات واستثمارات وأرباح الجمعية خلال العام المالي الماضي 2022/ 2023؟
بلغ حجم الاقساط المباشرة 411.3 مليون جنيه خلال العام المالي الماضي 2022/2023، مقابل 333.9 مليون آخر 2021/2022 بزيادة قدرها 77.4 مليون وبمعدل نمو 21%، كما سددنا 93.5 مليون جنيه تعويضات للعملاء مقارنة بحوالى 52.3 مليون بزيادة 41.2 مليون جنيه بنمو 32% في فترتي المقارنة.
وتجاوزت استثمارات الجمعية مليار جنيه بنهاية منتصف 2023 مقارنة بنحو 708.9 مليون في ختام يونيو 2022، بزيادة قدرها 301.4 مليون جنيه وبمعدل نمو 23%، إذ تمتلك الجمعية إدارة استثمار تتمتع بكفاءة وخبرة العاملين بها والقائمين عليها، في اختيار أفضل الأوعية المضمونة وأكثرها عائدًا، ما أدى إلى تعاظم عوائد الاستثمار.
كم تبلغ حجم الأقساط والاستثمارات المستهدفة بالجمعية؟
تستهدف الجمعية تحقيق إجمالي أقساط مباشرة بقيمة 600 مليون جنيه خلال العام المالي الجاري 2023/2024 بمعدل نمو سنوي مستهدف 33%، كما تستهدف زيادة محفظة استثماراتها إلى 1.5 مليار جنيه خلال عامين، وذلك عبر اختيار أفضل الأوعية المضمونة وأكثرها تحقيقاً للعوائد، والتي تؤدي بالتبعية إلى تعاظم عوائد الاستثمار بالجمعية.
ما أبرز التعاقدات الجديدة التي أبرمتها الجمعية مع البنوك؟
أسند البنك الأهلي المصري عقدي ضمان مخاطر عدم سداد للجمعية لصالح عملاؤه بقيمة إجمالية قدرها 110 ملايين جنيه؛ وذلك في إطار التنسيق بين جهاز تنمية المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر ومختلف الجهات العاملة في مجال دعم المشروعات الصغيرة وتشجيع القطاع الخاص على المشاركة بها؛ وبموجب ذلك توفر الجمعية التغطية الإئتمانية للتمويلات الممنوحة من البنك الأهلى المصري لصالح عملاؤه وذلك لأصحاب المشروعات الصغيرة فقط سواء الصناعية أو الزراعية أو الخدمية.
كيف ترى دور قطاع التأمين في حماية المشروعات الصغيرة؟
تعد المشروعات الصغيرة والمتوسطة من أهم المنشآت الاقتصادية التي قامت عليها اقتصادات الكثير من البلدان، وعلى مستوى الدولة المصرية فقد أولتها مؤخراً اهتمامات كبيرة، وتجلى ذلك فى التأكيد على دور الجهات المانحة في تمويل هذه المشروعات، لما ستعكسه من توفير فرص عمل للشباب وخفض نسب البطالة، فضلاً عن توفيرها المناخ الملائم للاستثمار لهذه المشروعات، والتغلب على التحديات التى تواجهها، وتكتمل المنظومة بوجود تأمين يحمى التمويل للمشروعات لكونه الظهير الإستيراتيجى لها، والذي أصبح ضرورة حتمية فضلاً عن دوره الحيوي الداعم لتلك الأنشطة والمحافظة على استمراريتها حال تعرضها لأى أخطار بما يضمن عدم تخلف هذه المشروعات عن الإنتاجية، وكذا استمرارية قدرتها على السداد.
وماذا عن تجديد إتفاقيات إعادة التأمين لعام 2024؟
جددت الجمعية إتفاقيات إعادة التأمين لعام 2024 بشروط مميزة عن العام السابق بقيادة شركة ACTIVE RE؛ بجانب شركتي الأفريقية لإعادة التأمين و"كينيا ري" لإعادة التأمين؛ كما تم توسيع قائمة المشاركين بالاتفاقيات بإضافة 3 شركات جدد.
وقد نجحت الجمعية في الحصول على امتيازات جديدة تتعلق برفع الطاقة الاستيعابية بتأمينات الضمان للعميل الواحد تصل إلى 120 مليون جنيه مقابل 108 ملايين جنيه وذلك نتيجة جودة نتائج أعمال الجمعية وثقة معيدي التأمين التى كان لها الأثر الأكبر في تجديد الإتفاقيات بما يتوافق مع استراتيجية الجمعية التي تساعدها على تحقيق أهدافها.
وماذا عن خطتكم لزيادة رأسمال الجمعية؟ وكذلك خطتكم للتوسع الجغرافي؟
لقد قمنا بتدعيم رأسمال الجمعية ليصل حالياً إلى 64.1 مليون جنيه، ونهدف خلال الفترة المقبلة إلى تدعيم شبكتنا الجغرافية البالغة حالياً 14 فرعاً من بينها المقر الرئيسي، إذ ندرس حالياً التوسع في الوجه القبلي عبر تدشين فرع جديد قبل نهاية الربع الثالث من العام المالى الجارى بإحدى المحافظات التي تعد قبلة التنمية للدولة ما يؤكد تحقيق عوائد إيجابية من التوسع بها.
اقترب صدور قانون التأمين الجديد، فما خطتكم بشأن التحول إلى شركة تأمين عامة أو متخصصة في متناهي الصغر عقب إقراره؟
نستعد بالفعل لهذا التحول وتوجد لدينا خطة سيتم تنفيذها فور إقرار القانون الجديد ونطور حاليا الجمعية على جميع الأصعدة ، وتركز إستراتيجيتنا على تنفيذ متطلبات هيئة الرقابة المالية بشأن التسويق الإلكتروني والتحول الرقمي الكامل وتعزيز الأمن السيبراني وتطبيق معيار 17 المحاسبي الجديد .
أسئلة نرجو الإجابة عليها:-
ماذا عن التفاصيل الجديدة بالتامين متناهى الصغر
التامين متناهى الصغر حقق إجمالى اقساط بنهاية العام المالى الماضى 26 مليون جنيه بالاضافة الى تحقيقه 21.3 مليون خلال النصف الاول من العام المالى الحالى ونخدم حاليا 600 الف عميل ونتطلع لخدمة 2.5 مليون عميل بنهاية العام المالى المقبل (يونيو 2025)
مساحة إعلانية
مساحة إعلانية
